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化觀點為行動

女性與投資成果

今天，女性正在重新定義投資在她們生活扮演的角色，不論從長期抑或短期而言。她們認為投資是實現個人目標和反映其價值觀的方法，這個理念影響她們的投資選擇和方式。

化觀點為行動

不妨考慮這些觀點和行動建議，確定如何滿足這些需要，吸納和留住女性投資者，並擴大女性客戶群。

吸納女性投資者

觀點

女性對成功投資的定義已從純粹著眼於業績數字，進化至投資如何影響她們的生活方式並協助其實現目標。

只有16%女性將強勁投資表現定義為表現優於大市。

行動

確立投資表現目標 – –78%女性表示希望跟重視提升她們的生活質素的理財顧問聯繫，而不是只為跑贏大市。與女性投資者坦率和真誠地對話，了解她們對投資成功的定義。

留住女性投資者

觀點

大部份（71%）女性表示正尋求機會致力提升現有資金價值，從而可擁有流動資金以靈活實現當前目標。事實上，談到投資表現時，44%女性認為能夠靈活應對不時之需，是投資成功的首要指標。

行動

從傳統框架演變 – 過去，理財顧問可能會預計大部份個人投資者追求累積財富，以支持他們的退休和其他長遠財務目標。不過，女性投資者明確表示希望在建構投資組合時著眼於較短期的目標。

為女性籌辦活動 –

80%女性表示希望在一個客觀中立和令人感到安心的環境，以坦率和真誠的態度討論投資。77%希望參與專為女性投資者而設的理財論壇。考慮籌辦輕鬆、專為女性而設的活動，探討財富生活平衡，並確保出席者均有機會提出問題。

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71%女性表示正尋求機會致力提升現有資金的價值。

擴大女性客戶群

觀點

74%女性認為投資可用來實現短期目標。在可投資資產超過100,000美元的女性組別當中，有關比例增至接近80%。大部份女性（79%）對於投資能在退休前創造穩定收入來源的願景感到樂觀。

行動

了解客戶短期目標 –

30%女性希望理財顧問能理解其個人的價值觀。為與女性投資者建立關係，理財顧問應了解客戶的生活方式及價值觀，以及分享自己的看法。

分享投資知識 –

滿足投資者的短期目標非常重要，但對未來目標的長遠規劃同樣值得重視。讓客戶了解及早開始投資規劃的好處，說明更長投資年期如何能緩和市場波動的影響，以及透過複利效應提升回報的潛力。

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74%女性認為投資可用來實現短期目標。

女性、投資和追求財富生活平衡

閱覽完整的研究結果。

下載報告 
財富生活平衡報告的封面

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研究方法：
專家研討會
於2018年3月至4月期間，我們在新港灘和紐約市進行專家研討會，以了解媒體、金融和傳訊業女性意見領袖對投資、生活方式和投資目標的想法。

財政決策者調查
是次調查由The Harris Poll代表品浩在2018年5月3日至16日期間，於美國通過網上平台進行，受訪者為1,500名18歲或以上的美國成年人，包括748名女性受訪者。所有受訪者均擁有超過10,000美元的可投資家庭資產，並在家庭內至少肩負部份財政決策責任。是次網上調查並無根據概率抽樣，因此無法計算理論抽樣誤差的估計。在2018年3月，我們亦舉辦了兩次研討會，以了解意見領袖、具影響力人士及專家對「女性與投資」議題的見解。
過往表現並非未來業績的保證或可靠指標。所有投資均附帶風險，或會損失價值。本報告僅供參考，並不應視為投資建議或任何特定證券、策略或投資產品的推薦，或在任何司法管轄區買賣任何證券或相關金融工具的游說或要約。

調查結果包括受訪者的意見，並不一定屬於品浩。報告所載數據不一定與任何品浩產品或策略有關，不應作為投資決定的依據。

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